张晓霓
北京
金融分析师、风险管理师、理财规划师
评分: 9.4
响应率:
约聊人数: 702
  • 开启你的资产配置与理财规划

    按部就班的职业发展是加法人生,虽难大富贵,但总趋势是向上且可预期性高;创业和投资是乘法人生,非线性发展且落点分布不均匀,有登顶希望但也可能归零——财务自由必然是一个从加法人生到乘法人生的过程。薪酬的持续增长总是会有瓶颈的,但资产的增长是可以继续。 对于许多未经财务训练的人而言,财务自殁是一种天然倾向,因为大多数人心里都住了一个赌鬼,而这个世界从来都不缺赌具与赌局。我认为每个人都需要一个熟悉信赖的投资顾问,为你做两件事——风险教育与财富规划。当你没什么钱的时候,负责风险教育,避免进入一有积蓄就被洗白的怪圈;当你有了一点钱的时候,培养理财意识、进行财富规划,完成一个又个人生目标:闺女上学、儿子结婚,早日退休……在我看来投资理财是人生必备的工具之一,它有机会让我们更有可能以及更快的实现自己理想的生活。 如果你: 还在大学或刚刚工作,在提高自己职业技能和收入的同时,想开始学习理财知识为未来的财务规划做准备; 而立之年,正处于事业的上升期,想增加收入的多样性,而不仅仅依靠薪水; 又或者,如我一般,事业小有所成,也有了一定的积蓄,正规划着提前退休和财务自由的日子。 那就找我聊聊吧。 我的分享从资产配置开始,而不是从买什么基金和股票开始,是因为资产收益率90%的因素取决于资产配置,而非选股和择时。我分享的主要内容包括:实现财务自由的途径?应该买房还是投资?谁应该买保险?什么保险值得买?如何增加资产收益率跑赢GDP战胜M2各类眼花缭乱的基金,都是什么?怎么选择?如何通过指数定投获取10%+的收益率如何选择股票基金获取15%+的收益率(包括本人私藏优秀基金)投资中需要注意哪些风险? 最后,我会针对你的个人和家庭状况给出一份的资产配置建议。 注:我相信不管你的本金如何,我即使可以帮助你提高1%的收益率,都足以值回几倍的约见费用了~~~

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  • 资产配置一对一咨询

    因为此话题时间为一个小时,不包括基础的理论讲解,因此只专门针对以下朋友: 1. 约见过《开启你的资产配置和理财规划》的朋友们; 2. 收听过线上课的朋友们。(关注公众号“泥巴的足迹”回复“在线课程”)  请在约见时注明,你是属于那种情况。如果希望从零开始,系统的了解投资理财和资产配置,建议约见“开启你的资产配置和理财规划”话题。 如果你: 针对分享的内容还有其他更深入的问题想要和我探讨 在实践你的资产配置过程中有了新的问题 由于个人/家庭规划的改变,需要重新检讨自己的资产配置 以及其他个性化的问题和要求 我是独立的第三方理财规划师,不会涉及到任何售卖产品等相关利益,为您做出最客观最独立的建议。 注:我相信不管你的本金如何,我即使可以帮助你提高1%的收益率,都足以值回几倍的约见费用了~~~

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  • 投资股票,如何提升收益率

    这个话题只针对股票投资者,时间为1小时。 王国维在《人间词话》中,关于人生的三重境界,被广为流传——"昨夜西风凋碧树。独上高楼,望尽天涯路。"此第一境也。"衣带渐宽终不悔,为伊消得人憔悴。"此第二境也。"众里寻他千百度,蓦然回首,那人却在灯火阑珊处。"此第三境也。对于股票的投资,也可以有这么三重境界:第一层境界,把股票当筹码第二层境界,把股票当企业第三层境界,把股票当债券只有进入第三重境界,在股票市场中,才会立于不败之地。 预约这个话题,希望你可以满足以下条件: 1. 你对投资股票的目标收益率大于15% 2.你有过投资股票的经验。 3.你对股票投资有兴趣且希望长期坚持。 本话题只为解决你在过往股票投资中的困惑,没有课件,更不会从零讲起,因此不适合初学者。你对投资股票研究企业这件事情有足够的兴趣,而不仅仅是为了赚钱,而且愿意花费大量的时间和精力投入到对企业的研究中。股票投资不是为了赚快钱,我的投资方法是价值投资,如果你是技术派消息派题材派的忠实拥护者,那这个话题不适合你。我可以和你分享和讨论我的持仓,但更希望你可以准备好自己的问题,越详细越好,我的宗旨一向是“授人以鱼不如授人以渔”。 注:我相信不管你的本金如何,我即使可以帮助你提高1%的收益率,都足以值回几倍的约见费用了~~~ 以下是我从2010年到2017年,历年的投资收益率:

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  • 组团:开启你的资产配置和理财规划

    【注:此话题为组团话题,一对多模式授课,满4人开课。】 组团话题的内容介绍请参考“开启你的资产配置和理财规划”。 组团话题与一对一约见的不同主要在于: 1. 因为组团需要凑足四人,且需要协调四人的时间,因此周期较长,一般2-3个月一次,时间是周末。 2. 鉴于时间以及个人隐私等问题,组团话题不会给出针对个人的资产配置建议。 对于约见时间以及个人资产配置建议有要求的朋友,建议直接约见一对一话题。 注:我相信不管你的本金如何,我即使可以帮助你提高1%的收益率,都足以值回几倍的约见费用了~~~

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行家自述

“在行”约见话题介绍和建议、资产配置系列文章、游记和读书笔记可参考本人微信公众号“泥巴的足迹”。 我毕业于有着“欧洲MIT”之称的荷兰代尔夫特理工大学,从一个普通的工薪族开始,十年的银行风险管理从业经验,持有CFA(特许金融分析师)和FRM(金融风险管理师)资格。从06年开始把理财和投资作为自己的一大爱好,深耕至今。重视风险,谨慎,追求可持续的投资风格是我一直以来追求的目标。近10年,我的投资业绩每年均跑赢上证指数,且年化收益率达到16%。从零开始,慢慢积累,工作十多年后,我的投资性收益已经超过薪酬收益,目前正规划着未来3-5年退休的理财计划。我开展过多次线下讲座,平时经常为亲戚和朋友进行理财投资的规划和建议,有很多的经验和建议可以与你分享。 我是城市中产中一个普通人,认真工作,精研爱好,十年后,我成为了现在的自己。投资、旅行和读书是我的最爱,一个是眼前的苟且,一个是诗和远方。既要知道怎么赚钱,更要知道怎么花钱和体验生活。人生就是一个不断平衡的过程,这也是我一直在追寻的人生目标。

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