金融从业10余年，从事资产管理和风险管理。审批项目融资金额超过700亿元，不良率0.2%，约为行业平均的1/10。（不良率指贷款后发生无法偿还，该指标越低越好） 财富管理咨询经验5年，处理过各种类型家庭的整体规划需求超过200个，包括公司高管、中小企业主、拆迁家庭、创业者等等。 经历过太多家庭，被理财经理信誓旦旦的保证、项目融资方白纸黑字的“保本”“回购”合同、各种学者大咖站台背书、或者一些不够体系化的投资理念所误导，进行了并不适合自己的投资。结果经历了种种惨案，百亿规模P2P平台跑路、国有背景信托违约、三方财富产品暴雷、上市公司黑天鹅事件… 普通人很难明白，这些“产品”、“平台”，无论怎么看都很靠谱，连续很多年能如期兑付投资者的本息，为什么我一投就暴雷了。问题到底出在了哪里？甚至在一次次失败的经验后，依然会踩中新雷。 这次咨询将通过以下问题讲解： 1、市场上所有金融产品分类系统研究，彻底了解收益、风险的本质和特性 2、适合自己的家庭理财方案该如何规划 为你带来以下： 1、独立判断金融产品，不再被任何“销售”忽悠 2、科学规划家庭理财的步骤，形成一套 咨询适合的人群： 1、有一定投资理财经验但收益不理想的家庭 2、感觉理财风险太大，从来都不敢投的家庭 不适合的人群： 1、追求超过年化25%以上收益的（有这个需求的可以咨询我另一个话题，私募基金的） 2、仅仅想学知识的（金融投资非常抽象、复杂，需要在实践中成长，学了不用马上就忘，没有任何意义）   【在行郑重提示】：投资及其关联行为存在风险，决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点，仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点，平台对话题内容不予担保，烦请知悉。

提到“私募基金”，你可能听起来有些耳熟，但具体又不清楚到底是什么。身边有的朋友投了某股权基金，5年挣了10倍；有的投了某量化基金，2年多涨涨跌跌到头来白忙活一场；有的投了有限合伙，项目方竟然跑路了，上百万资金打了水漂。你想提高投资收益又怕踩到雷，十分纠结。听过这个话题，你能了解私募基金的基本情况，尝试投一些私募基金。 你也许投过一些私募基金，但是经常碰到这样的情况，明明一只基金历史业绩很好，别人投了也挣钱，但是自己投进去没多久就开始亏，扛了不住赎回了，没过多久又开始涨，总是和挣钱擦肩而过。百思不得其解，难道真是自己和发财无缘？听过这个话题，能大大提高投资收益。 主要内容包括： 什么是私募基金，和其他金融产品有什么区别？ 私募基金的主要类别，投什么东西，风险收益特点。 你的投资预期和风险承受能力，适合什么类型的私募基金；或者适合其他类型的金融产品。 为什么有人挣钱有人赔钱，你该如何投资私募基金，才能成为挣钱的那部分人。 私募公司常用套路和投资者常见误区。 【在行郑重提示】：投资及其关联行为存在风险，决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点，仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点，平台对话题内容不予担保，烦请知悉。

或许你曾在各种高大上的金融机构、私人银行接受服务，一次次地买过理财经理推荐的“神奇”产品，却挣少赔多、投资收益不理想。 或许你投资经验没有那么丰富，但身边朋友的各种踩雷经历，电视里的各种不靠谱的产品违约、上百亿规模的理财公司跑路的新闻让你对投资理财望而却步。 但子女教育、养老这些问题依然让你感到焦虑，通货膨胀使你手里的钱实实在在地缩水。 本次咨询能让你获得【理财决策能力】，走上财富增长的人生巅峰。 我们的咨询内容将包括： 1、梳理家庭财务情况，了解对你家庭来说最重要的几个问题是什么，该用什么方法解决。 2、全面了解市场上所有理财产品的本质，每类产品对的家庭理财起到的作用。 3、我该如何选择适合我的理财方法？ 4、通过什么方法能有效降低我在投资中面临的风险？ 通过这次咨询 你将获得你想要的理财决策能力，知道什么是在理财过程中对你最重要的、把精力集中在对你影响大的问题上；一眼识别不靠谱的理财产品/方法，减少大部分的理财损失。 理财是一件需要坚持的事情，并且一个循序渐进的过程，就像是在盖一栋属于自己未来的高层建筑。从地基的建设，到地上一层层建筑，再到最后的逐渐封顶，都是环环相扣的。这次咨询能够为你的理财大厦打下坚实地基，让未来的投资过程更加稳固、顺利。 关于我。 金融风控领域从业十余年，长期从事资产管理和风险管理业务。现任新竹理财联合创始人，固收类投资负责人。曾任商业银行北京分行风控委员，审核各类公司信贷、项目融资、并购、发债等项目，在固收类项目和资本市场领域经验丰富，任职期间审批项目融资金额超过700亿元。为客户发起信托计划、规划信托等固收产品方案、整体家庭财富管理方案超过300个。 【在行郑重提示】：投资及其关联行为存在风险，决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点，仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点，平台对话题内容不予担保，烦请知悉。