身边有不少朋友为了购房的几十万首付款东拼西凑，疲惫不堪不说，还浪费了很多时间成本，也因此欠下不少人情债。也有不少朋友觉得自己的留学梦想遥遥无期。还有很多朋友，特别是男性朋友在为自己的结婚金而愁眉不展。 如果你也开始为购房的首付款操心；如果你也想在毕业后的五六年之内攒一笔留学深造金；如果你也想靠自己的力量攒一笔丰厚的结婚金。 作为一个信用卡达人，曾经借助信用卡得到人生第一桶金的理财师，我愿意与你分享的内容有：教你用信用卡变相零首付购房、攒结婚金、筹备留学深造金等的方法；教你正确使用信用卡、玩转信用卡的方式，让信用卡更好地为你服务；分享我借助信用卡获得人生第一桶金的经历。花钱就能搞定的事就不要动用其他资源，如果你能用好信用卡，你只需要付出少量的金钱代价就可以减少很多时间成本、人情成本。 玩转信用卡有两个关键的点：思维方式的转变；较长时间的经营。这个话题只是教给你方法，但对于你来说是否具有可操作性，就看你愿不愿意，它不一定适用所有人。另外，信用卡需要较长时间的经营，这个期限有可能是一年，也有可能是五六年。所以，如果是因为急着想要一笔钱而约见该话题，估计会让你失望。 希望你在约见我之前思考以下两个问题：你是否有稳定的收入来源？你是否接受天下没有免费午餐的观念？ 依靠合理使用信用卡就能搞定的事就不要动用其他资源。

理财规划师拥有美好“钱景”，他们可以依靠自身的专业为自己创造多元化的收入来源：理财咨询收入、理财产品佣金收入、投资收入和被动收入等等。 当大部分的理财规划师只能通过推荐保险、P2P、基金、债券、信托、PE等理财产品来获取佣金时，我已经实现按小时收取理财咨询费，成了理财咨询收费的带头人。从理财规划的角度，我已经在「在行」和「在行一点」等付费平台解答了近千个关于：理财行业“内幕”、基金投资、玩转信用卡、保险理财、理财规划原理、「理财规划师」成长等疑问，累积咨询时间超过3000小时。 这些年，我总能收到类似这样的提问，如果想实现按小时收取理财咨询费，是不是要考很多的证书？事实上，对知识的焦虑不是知道的少，而是面对问题的时候用不出来，只囤积知识人，无法实现真正的成长。 在这个话题中，我将帮你把已有的知识和经验，在生活、工作中使用出来，提升思维能力的同时完成职业进阶。如果你已经自学理财多年，有很深的心得体会，不满足于投资收入，想寻找更多可以获得主动收入和被动收入的方式，我可以帮到你！如果你是一名理财行业的从业人员，不满意于仅仅只是获得推荐理财产品的佣金收入，想利用自己的职业优势打造更多元的主动收入以及被动收入来源，我可以帮到你！ 在这个话题中，我主要分享两大板块的内容：第一，理财行业解惑；职业进阶，需要什么学历背景、专业背景和工作背景？新人如何快速地完成经验积累？只懂一款理财产品，能做个合格的理财顾问吗？通过这部分内容的讲解，你可以更好地了解这个行业，以及认识自己。第二，挑选变现平台。如何挑选合适的互联网平台变现自己的理财知识？如何避免贴上“伪专家”的标签？如何持续地让客户信任与追随你？通过这部分内容的讲解，你可以更好地了解知识变现的方方面面。 在理财领域深耕超过7年时间，我不仅有厚实的理论基础，更拥有“国家理财规划师”证书培训（ChFP培训讲师）、理财产品销售（拥有丰富的海外资产配置实战经验）、理财咨询（理财规划行家）等几乎全领域的工作背景，被业界授予“金牌理财分析师”称号，了解这个行业的方方面面，所以，我很懂你的焦虑。 在这个话题中，具体评判计划完成的标准：能梳理出一套完全属于自己的知识输出体系；能够精准定位自己的客户群；能找到最适合自己的知识变现平台。该私教课程的服务流程，包括：第一步，一对一线下辅导，时长3小时左右，具体时间地点双方协商确定。（必须）第二步，一对多或一对一线上辅导，时常1个月。（非必须）如果需要，在线下辅导之后，我还可以提供1个月的免费线上辅导，去陪伴、指导和督促你度过高强度的刻意练习阶段。 为确保实际辅导效果，本话题将严格筛选学员，具体要求如下：对理财感兴趣，并取得一定的成绩，渴望把自己的所学变现，且有志在这个领域深耕的人士；课程强度比较大，在上课前需要严格按照老师的要求做准备，课后需要及时完成作业；优秀的理财咨询师不是一天养成的，希望你在约见此话题的时候能意识到这一点，并且有决心在理财领域沉淀。

【此话题为远程话题，学员可通过在行的语音功能完成和行家的约谈。】 基金投资复盘：基金投资不赚钱的四种坑，你中了几个？ 选对基金类型，掌握基金投资策略，投入足够的精力和耐心，你可以靠基金赚取一辈子的财富，还可以真正体验到掌握主动权的乐趣。 从一个月光族，到实现第一个十万；从理财小白，到理财规划行家；三年内从底薪不到2.5K，到月入40K。这些改变，都是从我赚取基金的第一份收益开始的。 基金投资80%的问题可以通过练习来解决，但是剩下的20%，如果不能避开这些坑就只能是竹篮打水一场空。 这四种坑分别是： ①选错基金； ②太懒； ③太贪； ④等不起。 相反，避开这些坑，你也可以跟我一样，不管牛市还是熊市都能在基金投资上赚到钱。 我有近15年的基金教学经验，对国内基金有很深的研究，并考取有相关证书，且有过一年时间在同一支基金上赚钱超过20次的业绩，更有很丰富的海外基金配置经验，带领一帮学员在基金投资方面获得了卓越的成绩，相信我一定可以帮到你。 在这个话题中，我会通过帮你梳理过往的基金投资数据，找到基金投资不赚钱的问题所在。 该远程课程的服务流程，包括：（必须）第一步，课前测试，每一位学员都需要做一套关于基金投资的测试题，以确保最佳的学习效果。（必须）第二步，一对一远程语音辅导，时长1.5小时左右。（非必须）第三步，免费复训，每一位学员都有机会获得一个价值299元的语音课程（《原来基金这么玩：快速掌握基金投资的十二堂课》），从入门到精通，可以陪伴大家的整个基金学习全过程。 Tips: 该话题只适合有过基金投资经验，并且留有基金投资相关信息和数据的人士，对于完全没有开始做基金投资的新人，该话题并不适合你！ 【在行郑重提示】：投资及其关联行为存在风险，决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点，仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点，平台对话题内容不予担保，烦请知悉。 小投资实现大梦想，这就是基金的魅力。

我已经很努力了，为什么还是很穷？很努力地做工作，可是涨工资的速度比不过通胀的速度；很努力地做投资，可是赚的钱还没有亏的钱多；很努力地做兼职，可是有限的收入还是无法满足各种财务需求。 相信大家都听说过田忌赛马的故事，马还是那三匹马，只需要换一个出场顺序就能改变比赛的输赢。理财也一样，通过学习一套科学的财富管理法，我们可以在有限的资源范围内享受一个精彩、从容又不留遗憾的人生。 在理财领域深耕多年，我不仅仅是一名理财规划师的讲师，更是一名实操经验丰富的理财顾问，我将会在这个话题中详解iLife财富管理法的功效。 首先，理财可以让你从无到有，也可以让你衣食无忧。如果你觉得自己“无财可理”，想改变“月光”命运，我可以帮到你；如果你不知道该怎么分配有限的收入，做最佳的资产配置方案，完美解决“房奴”、“孩子奴”、“养老”的困境，我也可以帮到你； 其次，理财产品没有好坏之分，只有适不适合。如果你也苦恼赚钱能力有限，但不知道该投资什么，投资了心里也没有底，我可以帮你；如果你不知道一项投资占收入的比重多少才合适，我也可以帮到你； 最后，你会发现：理财，即是理人生。如果你从来没有考虑过金钱的意义，我可以帮你量化你的财务需求；如果你从来没有想过追求某一种人生，通过这一话题，我可以帮你梳理一遍。 【在行郑重提示】：投资及其关联行为存在风险，决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点，仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点，平台对话题内容不予担保，烦请知悉。 跟着理财师小V学习iLife财富管理法，还你一个从容人生。

你染上了投资焦虑症吗？投资渠道多种多样，理财产品五花八门。 信托、P2P、股票、贵金属、黄金、外汇、房产，听起来好像有很多种选择，可是放在股市劳心费神，放在P2P可能血本无归，投资房产门槛又太高，真是让人头大。不知道把钱放哪，也不知道怎么放，这种迷茫和焦虑，你是不是也有呢？ 作为一名理财规划师和具有多年实操经验的投资者，我坚信，基金是一款既靠谱，又永不过时的理财产品，通过对于基金投资的学习，我们可以把它真正变成属于自己的赚钱工具，从而彻底战胜投资焦虑。选对基金类型，掌握基金投资策略，投入足够的精力和耐心，你可以靠基金赚取一辈子的财富，还可以真正体验到掌握主动权的乐趣。从一个月光族，到实现第一个十万；从理财小白，到理财规划行家；三年内从底薪不到2.5K，到月入40K。这些改变，都是从我赚取基金的第一份收益开始的。 我有近15年的基金投资实战经验，对国内基金有很深的研究，并考取有相关证书，更有很丰富的海外基金配置经验，带领一帮学员在基金投资方面获得了卓越的成绩，相信一定能帮到你。 在这个话题中，我主要分享以下五大部分内容：Why，为什么是基金，它有什么其他理财产品没有的优势？What，选什么类型的基金能达到9%及以上的年回报？Where，在哪儿买基金？How，基金是分批投资还是单笔投资？要不要择时？买多少只基金合适？基金组合的资金怎么分配？如何确保一项基金投资计划不被打乱？When，基金是只要长期持有就一定能盈利，还是，需要判断卖出基金的时间？ 通过该课程，你将收获基金投资的方方面面：我会通过讲解基金投资的理财优势，树立你对基金投资的信心；我会通过讲解基金投资的四部曲，买什么、在哪买、怎么买、怎么卖，让你对基金投资有个全方位的认识；我会通过总结基金投资不赚钱的几个原因，让你知道基金投资的正确打开方式；你还有机会学习资产配置、保险理财和信用卡理财等相关的知识。 基金拥有低门槛、低风险、高回报、操作简单等特点，不仅深受专业投资人士喜欢，也是众多年轻白领们的首选，它还是普通工薪家庭最佳的理财工具之一。月光一族，可以助你在快速积累基金投资经验的同时养成储蓄的习惯；职场白领，可以助你提高攒钱的速度；手里留有大把现金的人士，可以助你避免陷入投资焦虑；拥有丰富投资经验的人士，可以助你在基金投资方面更加得心用手。 Tips:想赚快钱的人，基金投资并不适合你；想要简单粗暴的

理财规划师的美好“钱景”，秘诀在于，理财产品+理财规划师，可以产生1+1>2的效果。同样是“卖”保险产品，理财规划师轻松年薪百万，保险代理人或保险经纪人可能还没想好如何跟周围人介绍自己的工作。 1、当新一轮业绩压力来临的时候，才意识到自己没有可以约见的潜在客户；2、很难判断精准客户，发愁的同时心疼自己的咖啡钱；3、服务过的保险客户越来越多，管理起来越来越吃力，却不知道该如何提供更好的服务，以便更好地挖掘他们的理财需求。 这些问题是否也经常困扰着你呢？遇到职业瓶颈，轻则影响收入，重则怀疑自身能力。在这个话题中，我主要分享三大板块的内容：1、详细分析理财行业的“钱景”，深度探讨保险人士转型理财规划师的重要性，以及聊一聊在转型过程中可能需要解决的问题，或者说，在不同阶段需要做好哪些准备？2、详细讲解理财规划师的工作模式，包括，如何精准地判断潜在客户，如何确保可持续的客户来源，以及如何成为客户的终身理财顾问？3、手把手指导你制定一份三年职业计划、五年职业计划，并把这些中长期目标量化为阶段性的小目标。 当约见完成之后，可能会出现两种效果：1、你通过对整个理财行业的了解，以及对自身情况的分析，你最终放弃转型；2、你发现做一个保险理财规划师很简单，你的职业规划方向更加清晰，对自己的职业发展越来越有信心。 在理财领域深耕超过7年时间，我不仅有厚实的理论基础，更拥有“国家理财规划师”证书培训（ChFP培训讲师）、理财产品销售（拥有丰富的海外资产配置实战经验）、理财咨询（累计咨询时间超过3000小时）等几乎全领域的工作背景，被业界授予“金牌理财分析师”称号，了解这个行业的方方面面，所以，我很懂你的焦虑。从国家理财规划师（ChFP）讲师，到资深财务策划总监；从单打独斗，到独立组建和培养一支专业的理财规划师团队。在理财领域深耕的这些年，我有过很多成功的案例，也已经累计了丰富的指导经验，相信一定可以帮到你。 Tips：保险人士转型理财规划师的道路很漫长，可能至少需要三年时间才能见到效果，希望你在约见此话题的时候能意识到这一点，并且做好在理财领域深耕的决心。