第三方行业理财在国内目前还是朝阳行业，未来也是重点发展行业，面对当前国内外经济形势而言，海内外资产配置已成为当下趋势。 在这样的情况下，想要资产增值、投资、资产保护、遗产传承的个人群体容易遭遇： 个人需求观念模糊，不知道如何进行正确的产品配置； 产品风险认识不够透彻， 不能正确进行产品筛选； 对国内外经济发展方向和趋势不明，不能确切把握投资方向； 经济周期变化，不知道如何把握投资时机。 我在金融行业从业超过六年，包括银行以及亚洲第一大第三方理财港资公司，对海内外产品有一定的了解认识，善于分析把握市场投资环境，拥有多年丰富资产配置管理经验。 我愿意与你分享的内容包括： 清晰的个人财务需求梳理，进行明确的产品配置； 国内外经济未来发展趋势判断，选择适合的投资领域； 合理的产品筛选； 根据市场变化情况，有限规避风险，如何及时把握投资时机。 PS.在选择与我见面前，请把你的问题更具体化。毕竟一小时的谈话只能解决一个小问题。请把你的问题提前发给我，方便我做更精确的准备，提升见面效率。期待与你的见面。   【在行郑重提示】：投资及其关联行为存在风险，决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点，仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点，平台对话题内容不予担保，烦请知悉。

现目前市面上的投资、理财产品层出不穷，如同女人逛街看衣服，虽逛得眼花缭乱，但却乐此不疲。大多数人冒着巨大风险，玩着被告知没有风险的旁氏骗局，拿着高收益，相信最后一棒都不会在自己手中的接力赛。 市面上那么多金融机构，银行、基金公司、信托公司、保险公司、贵金属、外汇公司等等，毋庸置疑都告诉过你，这个产品好，很适合你。但究竟是产品好而适合，还是适合而好呢？面对中国GDP快速增长，通货膨胀不断提高，人民币购买能力日趋下降的中国市场环境以及错综复杂的国际环境，这个时候，提前做好财务的梳理，了解自身的财务状况，在众多理财产品中选择出适合自己的产品尤为重要。 在这样的情况下，理财小白容易遭遇： 初入理财者，容易被不同收益或理财公司误导购买产品。 对自身财务情况以及需求认识不足。 我拥有AFP金融理财师执照，过往几年在金融行业，对客户的需求把握以及对他们自身的认知度，有较为直观的认识，能够给出中肯的建议。 我愿意与你分享的内容包括： 理财前，如何进行财务的梳理。 正确了解自身所处的财务阶段。 根据不同财务阶段，合理配置资金。 如何更好选择适合产品。 PS.在选择与我见面前，请把你的问题更具体化。毕竟一小时的谈话只能解决一个小问题。请把你的问题提前发给我，方便我做更精确的准备，提升见面效率。期待与你的见面。

近年来，随着经济的不断发展，中国对外开放的大门逐步被打开。国家间相互借鉴频率也越来越频繁。16年結束的G20峰会上，保险已成为不可忽视的重要主题。国家对保险行业的发展越来越重视，支持力度也不断加大，人们对保险的态度从反感，逐渐变为认可。然而，未来保险业的发展，将会逐步深入每家每户，做到国家提倡的自己来养老....... 在这样的情况下，每一个人容易遭遇： 对于保险的概念和作用认识模糊。 如何配置保险、选择什么种类不够清晰。 配置保险的资金比例混乱。 国内和海外保险的区别。 現在我拥有7年金融从业经验，特别是对保险行业有较为深刻的认识。能够区分国内、国外保险各自具有什么样的优势，选择保险时候应该考虑到哪些因素，避免给自身带来损失。甚至对于税务安排、资金保障和家族传承这方面也有教丰富的经验。 我愿意与你分享的内容包括： 对不同种类的保险概念和作用有清晰的认识。 正确的配置保险，防止错配乱配无用的保险。 了解国内国外保险各自的优势，挑选最有优势和合适的种类。 根据资金情况和自身需求，配置相对应计划，最终达到资金理想化。 如何利用现有工具给资金或家庭做好安全保障、分配以及税务安排。

1.检视保单配置种类是否合理（有无重复或不必要） 2.配置金额是否足够 3.保障范围是否足够 4.是否有必要继续承保或退保 5.结合保单给出配置建议