蒋开平
北京
财税咨询合伙人
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  • 如何做好企业的财务管理?

    现实中,很多企业的财务长期处于混乱的状态,包括资金管理混乱、资产管理混乱、成本费用控制混乱、会计账务混乱、报表数据错乱等,而财务人员思想僵化、财务工作效率低下,除了记账、报税等常规工作之外,很少主动参与企业一线的经营管理,且不能或不懂通过财务数据分析等手段及时揭示企业经营管理中的各种问题。 其实,企业的财务工作,除了常规的记账、报税之外,更多的是财务人员要参与到实际的经营管理当中去,包括资金管理、资产管理、成本控制、费用控制等。每个经营期末,财务除了要及时报送出反映当期经营情况的财务报表之外,更重要的是要通过财务分析,及时发现企业经营管理当中存在的各种问题,并找出存在问题的原因,进而为企业的经营管理指明方向。但要达到这个目标,财务工作最主要的是要做到“业财合一”,也就是财务必须和业务一致,不能脱节。 一、资金怎么管理?包括收银资金、出纳资金,分、子公司的资金等。 二、资产怎么管理?,包括固定资产、低值易耗品、一次性消耗品等。 三、成本怎么控制?包括成本发生的各个环节:采购、库存、生产、销售,具体怎么进行监管? 四、费用怎么控制?如各种办公费、招待费、交通费等等。 五、怎么对财务人员进行控制管理?怎么提高财务工作和财务管理水平?包括: 1、财务人员该怎样才能有效地参与到企业的实际经营管理当中去?如何保证财务人员能够真正发挥监督管理的作用? 2、财务核算工作该怎么做,才能做到财务数据与业务完全一致,使财务数据真实、准确、全面地反映企业经营的各个方面? 3、财务分析工作该怎么做?才能及时发现问题、揭示原因,并为企业的经营管理指明方向? 4、企业财务人员怎样才能快速提高实际专业技能,满足企业经营管理的需要? 5、企业老板该向财务人员要什么,该怎么对财务人员的工作做要求? 欢迎垂询!成功地帮助数十家企业重建财务体系的经验定能给你带来帮助!

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  • 如何合理设计企业股权架构防范各种风险

    通常老板都是以老板自己及家人个人的名义作为股东设立公司,这中股权及股权架构的设计,里面潜藏着巨大的风险。 首先,是个人所得税的风险。比如老板从公司拿出1000万元去投资设立新公司后,税务局则会要求他补缴200万元的个人所得税!而老板用公司的利润直接给本公司转增资本500万元后,税务局则要求他补缴个人所得税100万元……类似这样的问题普遍存在于各大、中、小型民企之中,而这些个人所得税也是完全可以不交的,问题主要就出在公司的股权设计不合理。特别是对盈利的企业而言,这种情况拖的时间越长,这方面的个税风险损失就越大! 这种不科学的股权架构,存在着的风险不仅仅是个人所得税的风险,还有很多其他的风险,如控制权风险、子女传承风险、家族财富风险、遗产税风险等。比如,很多企业老板辛辛苦苦把公司做大,最后却被意外地踢出局!还有的老板的子女因为继承的问题而大打出手,与父母亲也反目成仇;将来一旦遗产税开征,由于股权架构设计的不合理,老板将会损失一大笔家族财富;不少的企业老板在企业做大了之后,感觉可以上市了,才发现股权方面存在诸多的问题,严重阻碍了上市的顺利进行,且同时面临巨大的税收损失! 所以,尽早解决不合理的股权架构问题,就可以尽早避免这些风险和潜在的损失! 那么科学、合理的股权架构怎么设计? 欢迎垂询!

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  • 投资人如何防范和管控投资的财税风险?

    现实中有很多有钱人,没有专业的投资知识,不懂如何进行投资风险的防范和管控,被人忽悠后盲目进行投资,结果不仅没有获得相应的回报,最后甚至还落得个血本无归的结果。 投资人所面临的财税风险很多,包括:投资前的财税风险和投资后的财税风险。其中,最根本性的风险,也是最严重的风险,就是融资人的诚信风险。那么,对于非专业的投资人来说,又该怎么做,才能有效地规避投资的风险? 一、投资人投资前可能面临的财税风险,包括: 1、融资人进行融资,本身的目的就是诈骗,投资人的资金到手就卷款跑路。 2、融资人人采取欺骗的方式,获得投资人的信任,骗取投资人的投资。比如提供虚假财务信息,夸大经营利润来诱使投资人投资。 以上两种情况,在现实中普遍存在,不仅非专业投资人防不胜防,即使是专业的投资机构,也经常上当受骗! 二、投资人投资后可能面临的财税风险,包括: 1、负责经营管理的融资人利用职务之便,挪用公司资金为己所用。 2、负责经营管理的融资人利用职务之便,上下串通,采取隐瞒或截取收入、转移资金、虚假采购、虚列项目支出、虚报成本费用等方式,贪污公款,侵占投资人的利益。 3、负责经营管理的融资人利用职务之便,与公司进行非正常的关联交易,侵害投资人的利益。 4、负责经营管理的融资人不懂规范化管理,致使公司管理混乱,导致资金资产流失、成本费用失控等,最终损害投资人的利益。 以上四种情况,普遍存在于现实之中,不仅是普通投资人,即使是专业投资机构,很多也没有有效的风险管控手段,由此导致投资人的利益发生严重损失。 很多的投资人,由于条件限制,无法建立起正规的投资风控队伍,无法建立起有效的投资风控机制,而不具备专业投资机构的那种风控能力。那么,这些投资人在对外投资时,该如何进行投资前的财税风险防范?如何进行投资后的风险管控? 欢迎垂询!20多年财税风险防范与管控的实战经验,定能帮助您有效防范投资的财税风险!……

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  • 如何做好餐饮酒店的财务管理及税收筹划

    首先,很多餐饮、酒店的财务管理很不规范,存在资金、资产、存货管理混乱,跑冒滴漏层出不穷,收银舞弊、采购舞弊、贪污挪用屡禁不止的情况。以及会计账务混乱、数据错乱,财务在经营管理方面起不到任何控制监督的作用,对经营管理的决策提供不了任何帮助。 存在这些问题的原因在于企业没有建立起相应的财务体系,财务人员专业水平差,不懂如何解决财务问题,包括: 一、财务核算方面: 1、门店及总公司的财务核算怎么做?成本核算怎么做?免单打折等优惠的账务怎么处理?会员卡赠送怎么处理? 2、中央厨房的成本怎么核算? 3、两套账怎么管理?要注意哪些问题? 二、财务组织机构方面: 1、单店、及连锁企业的财务组织机构怎样搭建? 2、财务岗位怎么设置?人员怎么合理配置? 3、各岗位怎么合理分工? 三、内控管理方面: 1、收银工作该怎么进行监控、管理? 2、公司及门店的资产、存货怎么有效管理? 3、对采购怎么进行有效监督? 4、对库房怎么有效进行管理? 5、对厨房怎么进行合理监督? 6、对中央厨房怎么进行有效的监督管理? 四、集团企业管理方面: 1、集团企业的公司架构怎么设计? 2、集团企业的资金管控模式怎么做? 3、集团企业的财务管控机制怎么建? 五、内部管理报表方面: 1、需要建立哪些内部管理报表?怎么设计、怎么编制? 2、内部管理的单据有哪些?怎么设计?如何有效使用? 六、财务分析与预算方面: 1、财务分析的内容有哪些?分析方法有哪些 2、怎么做才能揭示出经营管理中的问题和问题的原因? 3、财务分析报告怎么写? 4、预算管理工作怎么做?如何才能有效推进? 其次,餐饮酒店的利润高,全年远远超过300万元,因此税收高,企业所得税税率为25%,同时,老板税后利润分红需要缴纳个人所得税,税率为20%,综合计算,企业老板的税负为40%!假如一个老板名下有多家餐饮门店,多家门店年利润都超过300万元,总利润超过1000万元,则老板一年要缴纳企业所得税和个人所得税超过400多万元! 由于“金四”的监控,过去的用私人银行账户收款隐瞒营业款的方式,以及购买假发票的方式来逃税的方法已不可行,那么该怎么办?如何进行税收筹划,综合利用多种节税的措施和方法,合法合理地减少税收? 十多年餐饮、酒店、宾馆、商务会馆的财务管控经验,一定能给您带来帮助! 欢迎垂询……

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  • 个人取得高收入的税收筹划怎么做?

    首先,个人减持上市公司限售股股票,及坚持非上市公司股权获得高收入,需要缴纳高昂的个人所得税,包括:1、个人转让上市公司限售股取得的所得,2、个人转让新三板挂牌公司原始股取得的所得,3、个人转让非上市公司股权取得的所得,都要按照“财产转让所得”,适用20%的比例税率缴纳个人所得税。如,某上市公司个人股东转让限售股获得1.5亿元溢价收入,则需要缴纳3000万元个人所得税,无疑股东的税收负担很高! 那么,个人转让非上市公司股权、新三板挂牌公司原始股股票、以及上市公司限售股股票,该怎么做才能合法合理地减少个人所得税? 其次,个人为企业提供服务,而获得高额的佣金、提成及其他收入时,也需要缴纳很高的个人所得税。比如:1、通过跨境电商的方式帮助企业销售商品获得高额的佣金收入,2、作为中间人帮助企业介绍客户及业务获得高额的居间收入,3、通过直播带货的方式帮助企业销售产品获得高额的提成收入,4、受邀给企业进行专业技能培训获得高额的培训收入,5、作为专家为企业提供设计、策划、咨询服务获得高额的顾问收入等。 如果作为企业外部人员取得上述收入,则需要作为劳务报酬按照20%~40%的个人所得税税率预缴个人所得税,年终汇入个人综合所得缴纳3%~45%的个人所得税。如果作为企业内部职工取得上述收入,则需要直接按照工资薪金所得缴纳3%~45%的个人所得税。 通常企业在支付这些款项时,是需要个人提供规范的发票,那么个人就需要去税务局代开发票,在代开时,税务局就会直接按照劳务报酬代扣20%~40%的个人所得税。如果个人不能提供发票,则企业就必须代扣代缴个人所得税,企业外部人员代扣20%~40%的个人所得税,内部职工代扣3%~45%的个人所得税。 而如果企业不代扣个人所得税,则这笔支出就不能在企业成本费用中列支,对企业老板来说,就要为这笔支出再承担40%的所得税(企业所得税25%+个人所得税20%)。同时,企业还将面临没有尽到代扣代缴个人所得税的义务面临税务处罚,包括:补交个人所得税、滞纳金、和罚款等。 过去很多企业都是利用私人银行卡支付的方式和两套账的方式逃税,但现在有“金四”的监控,这些违规行为已不可行,面临极大的税收风险。那么,怎样进行税收筹划,合法合理地把个人所得税降下来! 欢迎垂询! 20多年的财税实务工作经验,定能给您带来帮助!

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行家自述

蒋开平,从事财税实务管理工作二十多年,拥有丰富的财税经验,擅长集团财务管控、税收筹划、财务体系建设,上市前财税合规改造。尤其精通制造业、建筑业、餐饮酒店等服务业、以及连锁企业的财务管理工作。曾担任多家大型企业集团财务总监和财税顾问,包括外企、央企、国企、民企。擅长梳理、整改混乱的民营企业财务工作。涉及多个行业,有着非常丰富的财务管控、税收筹划、和财务体系建设经验,服务过的企业包括北海中华会计师事务所、中国节能集团、中国外轮代理、上市公司北生药业,以及北京俏江南集团、汉拿山集团、梦都集团、粥面故事连锁企业、碧水云天商务会馆等。结合自身多年的工作经验,经归纳、总结、提炼形成了独特的、高效的一整套财税实务工作的理论和方法,在网络上发表有几百篇原创财税专业文章,并被各大专业期刊如《中国会计报》等广泛转载,这些文章同时全部发表在微信公众号“老蒋财税”上。现主要从事企业的财税咨询、顾问、和培训工作,先后帮助数百家规模大小不同的企业实现了财务的规范化管理。 在财税培训方面,课程以实战经验为主,大多用现实的案例进行引导,善于系统性地讲解企业财务风险与管控的理论、原理和方法,课程内容具有非常强的实战性。根据授课对象不同,讲解的方式也各有特色:给企业老板做财务培训,主要是结合实际讲解财务管控的理论和原理,告诉老板该怎么管财务;给中高层管理人员讲财务,主要是要帮助中高层管理人员树立起正确的财务观念,解决财务规范化管理的配合性的问题;给专业财务人员做培训,主要是结合实际讲解实际操作的技术和方法,告诉财务人员该怎么做财务。 部分服务过的顾问客户企业: (1)轻食品快消加盟连锁企业:北京DF控股集团公司; (2)连锁餐饮集团企业:安徽东江餐饮集团公司、河南76人老烩面;天津大铁勺餐饮有限公司; (3)生产制造业:都江堰烨生商砼集团公司、淅川金博橡塑公司、河南丹江减振器公司、岐山天缘醋、浙江王力集团、浙江正味食品、宁夏盛源清真食品科技园; (4)宾馆酒店业:北京大郊亭国际酒店、马鞍山雨山湖国际酒店; (5)施工建筑业:广西壮都通信工程公司、重庆电能公司、河南凌枫集团、四川泓奇航都科技公司、四川康定龙源穗城石膏公司; (6)文化传媒业:北京德慧智文化传媒公司; (7)房地产业:河南信合集团; (8)医疗服务业:重庆首泰健康公司; (9)贸易业:北京余氏福翔商贸公司、内蒙华诚酒业公司、武汉天黎轮胎、武汉源华汽车贸易公司、北京鲜果多有限公司; (10)市政环卫:重庆高洁集团; (11)会计代理业:北京悟空财税、天津财贵人、兰州睿晴财务咨询公司; …… 我的微信公众号:老蒋财税(wuketid0210) 希望我的经验,能够帮助您及您的企业快速实现财务的规范化……

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